Dia 10 de cada mês, o financeiro de uma empresa recebe a mesma mensagem dezenas de vezes: “me manda o boleto de novo?”. Cada pedido leva poucos minutos, mas somados eles ocupam uma pessoa inteira e deixam a cobrança de quem realmente está atrasado para depois. Colocar a segunda via de boleto WhatsApp em autoatendimento resolve isso, desde que seja feito com segurança.
A resposta direta: o cliente escolhe “2ª via” no menu, informa o CPF ou CNPJ, o chatbot consulta o sistema financeiro por uma integração HTTP e devolve a linha digitável, o Pix copia e cola ou o link do boleto em segundos. Três cuidados tornam isso seguro: confirmar a identidade antes de mostrar dados, informar sempre o beneficiário correto para o cliente conferir e usar um único número oficial, conhecido pelos clientes, para reduzir o espaço de golpistas com boleto falso.
Por que automatizar a segunda via de boleto WhatsApp
Pedido de segunda via é o exemplo clássico de atendimento que não precisa de humano: a informação já existe no sistema, a resposta é sempre a mesma e o cliente quer rapidez. Automatizar traz ganhos concretos:
- Atendimento a qualquer hora: o cliente que lembra do boleto às 22h paga às 22h, e não no dia seguinte, quando talvez já tenha esquecido de novo.
- Financeiro livre para o que importa: negociação de atrasos, acordos e casos com erro de cobrança.
- Menos erro: o dado vem direto do sistema, sem copiar e colar linha digitável errada.
- Rastreabilidade: cada pedido fica registrado na conversa, com data e hora.
Se a sua preocupação maior é quem já está atrasado, temos um post dedicado a reduzir inadimplência com lembretes automáticos. Aqui o foco é o autoatendimento da segunda via.
Segunda via de boleto WhatsApp: como funciona o fluxo
O fluxo é montado num construtor visual, sem código, e conversa com o sistema financeiro (ERP, sistema de cobrança ou banco emissor) por meio de uma API. Os blocos principais:
| Bloco | Função no fluxo | Exemplo |
|---|---|---|
| Menu / botões | Identificar o assunto | “2 – Segunda via de boleto” |
| Entrada numérica | Coletar CPF ou CNPJ | Salvar em {{documento}} |
| Entrada de validação | Confirmar identidade | Data de nascimento ou 4 dígitos do contrato |
| Requisição HTTP | Consultar faturas em aberto | GET na API do financeiro com {{documento}} na URL e token no cabeçalho |
| Mapeamento de campos | Levar a resposta para variáveis | {{vencimento}}, {{valor}}, {{linha}}, {{link}} |
| Condicional | Tratar cada cenário | Nenhuma fatura / uma / várias / vencida |
| Saída de falha | API fora do ar | Avisar e transferir para o financeiro |
| Transferir | Casos que precisam de pessoa | Contestação, acordo, fatura divergente |
Passo a passo para montar
- Confirme com a TI o que a API do financeiro devolve. Você precisa de um endereço que receba o CPF/CNPJ e retorne, em JSON, as faturas em aberto com vencimento, valor, linha digitável e, se houver, Pix e link do PDF.
- Crie a opção no menu principal e, dentro dela, a entrada do documento com mensagem de erro para formato inválido.
- Adicione a etapa de validação (veja a seção de segurança abaixo).
- Configure a requisição HTTP com método, URL com a variável, cabeçalho de autorização e mapeamento dos campos da resposta.
- Monte as condicionais: sem faturas (“Não encontramos faturas em aberto no seu nome”), fatura vencida (oferecer boleto atualizado ou falar com o financeiro), fatura a vencer (enviar direto).
- Ligue a saída de falha a uma mensagem honesta e à transferência para a fila Financeiro.
- Teste no simulador com CPFs de teste e com a API desligada, para ver o caminho de erro funcionando.
- Vincule o fluxo à conexão e acompanhe as primeiras semanas pelos tickets transferidos: eles mostram o que o fluxo ainda não resolve.
Explicamos os blocos do construtor com mais calma em chatbot para WhatsApp sem programar.
Modelo de resposta com a segunda via
“{{nome}}, encontramos esta fatura em aberto:
• Vencimento: {{vencimento}}
• Valor: {{valor}}
• Linha digitável: {{linha}}
• Boleto em PDF: {{link}}
Beneficiário: {{razão social}} – CNPJ {{cnpj}}. Confira esses dados no app do seu banco antes de confirmar o pagamento.
Precisa de mais alguma coisa? 1 – Outra fatura, 2 – Falar com o financeiro, 3 – Encerrar”
Segurança: o que não pode faltar
Um fluxo que devolve boleto para qualquer CPF digitado vira uma porta de vazamento de dados. Qualquer pessoa que souber o CPF de outra conseguiria ver valores e vencimentos. Cuidados mínimos:
- Segundo fator simples: depois do CPF, peça um dado que só o titular sabe, como data de nascimento ou parte do número do contrato, e valide no sistema.
- Telefone cadastrado: se a sua API receber também o número da conversa, ela pode conferir se é o mesmo do cadastro e, se não for, mandar para atendimento humano.
- Mínimo necessário: devolva só vencimento, valor e meios de pagamento. Nada de endereço, histórico completo ou outros dados pessoais.
- Token fora da conversa: a chave da API fica no cabeçalho da requisição, nunca em mensagem ao cliente.
- Acesso controlado na equipe: só quem trabalha no financeiro vê a fila Financeiro; use permissões por usuário e registros de atividades.
Autoatendimento seguro não é o que pede mais dados. É o que pede os dados certos e devolve só o necessário.
Golpe do boleto falso: como proteger seus clientes
Golpistas se passam por empresas e enviam boletos adulterados por WhatsApp, e-mail ou SMS, com os dados bancários deles no lugar do beneficiário. A Febraban orienta o pagador a conferir os dados do beneficiário (nome, CPF ou CNPJ), o vencimento e o valor, a não concluir o pagamento se o beneficiário não for o esperado e a procurar o canal oficial da empresa em caso de dúvida. A empresa pode facilitar essa conferência:
| O que a empresa faz | Por que ajuda |
|---|---|
| Usa um único número oficial para cobrança e o divulga no site, na fatura e no contrato | O cliente sabe de onde a cobrança legítima vem |
| Informa razão social e CNPJ do beneficiário em toda mensagem com boleto | O cliente compara com o que aparece no app do banco |
| Nunca pede senha, código de verificação ou foto de cartão | Esses pedidos são sinal claro de golpe |
| Oferece o Pix com a mesma razão social do boleto | Evita que o cliente pague uma chave desconhecida |
| Orienta o cliente a desconfiar de desconto urgente de “outro número” | É um dos argumentos mais usados por golpistas |
Vale incluir no menu uma opção “Recebi um boleto suspeito”, que transfere para o financeiro com etiqueta própria. Com o tempo, essa etiqueta mostra se há uma onda de golpes usando o nome da empresa.
Avisos de vencimento que levam à segunda via
O autoatendimento funciona melhor quando o cliente é lembrado antes do vencimento. Uma campanha diária, com público por planilha exportada do financeiro (quem vence em três dias), envia: “{{nome}}, sua fatura de {{mês}} vence em {{data}}. Para receber a segunda via, responda 2 ou acesse o menu. Beneficiário: {{razão social}}.”
Pela API oficial, mensagens iniciadas pela empresa fora da janela de 24 horas exigem modelo aprovado; aviso de vencimento de um contrato existente costuma entrar como utilidade. Explicamos as regras em API oficial do WhatsApp para cobrança e a janela de 24h. Em qualquer conexão, use janela de execução em horário comercial, intervalo entre mensagens e limite diário.
Como fazer isso no ClikChat
No ClikChat, o ChatBot Inteligente tem blocos de menu, botões, entrada de texto e numérica, condicional e requisição HTTP com cabeçalhos, corpo, mapeamento de campos da resposta e saída de falha. O simulador permite testar o fluxo antes de vinculá-lo à conexão. Quando o caso precisa de pessoa, a conversa vai para a fila Financeiro com etiqueta e histórico.
Campanhas por planilha com janela, intervalo e limite diário cuidam dos avisos de vencimento, e os modelos aprovados pela Meta ficam cadastrados para a API oficial. Permissões por usuário, restrição por IP e registros de atividades ajudam a controlar quem acessa dados financeiros, e a API com documentação Swagger facilita a integração com o ERP.
Perguntas frequentes
Como oferecer a segunda via de boleto WhatsApp automaticamente?
Monte um fluxo que coleta CPF ou CNPJ, valida a identidade e consulta o sistema financeiro por uma requisição HTTP. A resposta traz linha digitável, Pix ou link do boleto, sem atendente.
Preciso de programador para montar o fluxo?
O fluxo é montado num construtor visual, sem código. O que exige a TI é a API do sistema financeiro, que precisa devolver as faturas em aberto em formato JSON.
E se a API do financeiro estiver fora do ar?
Ligue a saída de falha da requisição a uma mensagem avisando a instabilidade e à transferência para a fila Financeiro. O cliente não fica sem resposta.
Só o CPF basta para enviar o boleto?
Não recomendamos. Peça um segundo dado que só o titular sabe e, se possível, confira o telefone cadastrado, para não expor informações a terceiros.
Como evitar que meus clientes caiam no golpe do boleto falso?
Use um único número oficial, informe razão social e CNPJ do beneficiário em toda mensagem e oriente o cliente a conferir esses dados no app do banco. Nunca peça senhas ou códigos.
Posso mandar o aviso de vencimento pela API oficial?
Sim, com modelo aprovado pela Meta quando estiver fora da janela de 24 horas. Avisos sobre fatura de um contrato existente costumam ser classificados como utilidade.
Conclusão
A segunda via de boleto WhatsApp em autoatendimento tira do financeiro um volume grande de pedidos repetidos e deixa o cliente pagar na hora em que lembra. O que separa um bom fluxo de um risco é a segurança: validar identidade, devolver só o necessário e ajudar o cliente a reconhecer o beneficiário verdadeiro. Quer montar esse fluxo integrado ao seu sistema? Teste o ClikChat grátis por 3 dias.